Eine Immobilie ist eine vergleichsweise sichere und rentable Kapitalanlage, mit der du nicht nur vom seit Jahren anhaltenden Boom auf dem Immobilienmarkt profitieren, sondern auch Steuern sparen kannst. Der Fiskus unterscheidet dabei zwischen selbstgenutzten und vermieteten Immobilien und gewährt dabei Vermietern sogar deutlich mehr und größere Steuervorteile als Eigennutzern. Welche das sind, erfährst du hier.
Wenn du Eigentümer einer Immobilie wirst, kannst du diese Investition nutzen, um Steuervorteile für dich in Anspruch zu nehmen. Du kannst den Kaufpreis mit vielen Kaufnebenkosten steuerlich geltend machen und damit deine Einkommensteuer reduzieren. Neben dem eigentlichen Kaufpreis kannst du auch Provisionen, Gutachten, Sanierungskosten sowie – falls du die Immobilie vermietest und damit, Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung erzielst – sogar die Grunderwerbssteuer, die je nach Bundesland und Gemeinde unterschiedlich hoch ausfällt, geltend machen.
Unser Team steht dir mit Dienstleistungen rund um die Immobilienberatung zur Seite. Ein Beratungsansatz aus Fachwissen und einer umfassenden Immobilienexpertise zeichnet uns aus. Profitiere jetzt als Kunde im hohen Maße von der Vernetzung und den Kontakten in der Branche. Unsere Auftraggeber sind Eigentümer und Träger wertbeständiger Immobilien. Täglich erstellen wir maßgeschneiderte Anlagestrategien.
Du willst eine Immobilie als Kapitalanlage und nicht, um sie selber zu bewohnen? Dann werden die Mieteinnahmen, die du mit deiner Immobilie erwirtschaftest, in deiner jährlichen Einkommensteuererklärung in der Anlage V „Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung“ ausgewiesen. Diese werden um „Aufwendungen zur Erwerbung, Sicherung und Erhaltung von Einnahmen“ – meist als „Werbungskosten“ bezeichnet – gemindert.
Als Werbungskosten gelten unter anderem:
Du kannst die Steuervorteile deiner Immobilie sogar dann nutzen, wenn sie nicht vermietet ist. Dann musst du jedoch gegenüber dem Finanzamt nachweisen, dass du ernsthaft nach Mietern suchst und nicht für den Leerstand verantwortlich bist. Daher solltest du bei längeren Zeiträumen mit Leerstand Kopien von Inseraten bzw. Rechnungen von Onlineportalen vorlegen, ebenso Protokolle von absolvierten Besichtigungen oder andere Nachweise, die schlüssig erklären, warum die Immobilie noch nicht wieder vermietet ist.
Wenn du eine Immobilie erwirbst und sie selber nutzt, kannst du die damit verbundenen Kosten für Anschaffung und Unterhalt nicht steuermindernd geltend machen. Dafür hast du jedoch auch keine zusätzlichen Einkünfte durch Vermietung und Verpachtung. Eine Ausnahme gibt es allerdings: Haushaltsnahe Dienstleistungen, etwa die Kosten für einen Handwerker oder Reparaturdienst, können zu 20 % von der Steuer abgesetzt werden. Hier gibt es einen jährlichen Höchstbetrag von 1.200 Euro, den du maximal in einem Jahr absetzen kannst. Außerdem kannst du nur die Kosten der Arbeitszeit absetzen, nicht aber die Materialkosten.
Wenn du eine denkmalgeschützte Immobilie erwirbst, genießt zu zusätzliche Steuervorteile, und zwar sowohl bei der Eigennutzung als auch beim Vermieten. Für eine vermietete denkmalgeschützte Immobilie kannst du die anfallenden Sanierungskosten komplett abschreiben: acht Jahre lang zu jeweils 9 % und danach weitere vier Jahre lang zu jeweils 7 %.
Nutzt du deine denkmalgeschützte Immobilie selbst, kannst du die Sanierungskosten über zehn Jahre zu jeweils 9 % steuerlich absetzen. Die verbleibenden 10 % musst du allerdings aus eigener Kraft aufbringen, denn es gibt es keine weiteren Steuervorteile.
Ob als Kapitalanlage oder zur Eigennutzung: Immobilien bieten dir Steuervorteile, die du als Besitzer auch nutzen solltest. Wir beraten dich gerne von der Auswahl des passenden Objekts über den gesamten Erwerbsprozess und weit darüber hinaus. Nimm einfach unverbindlich mit uns Kontakt auf, dann besprechen wir gemeinsam, wie wir dich bestmöglich mit unserer Expertise unterstützen können.
Unser Team steht dir mit Dienstleistungen rund um die Immobilienberatung zur Seite. Ein Beratungsansatz aus Fachwissen und einer umfassenden Immobilienexpertise zeichnet uns aus. Profitiere jetzt als Kunde im hohen Maße von der Vernetzung und den Kontakten in der Branche. Unsere Auftraggeber sind Eigentümer und Träger wertbeständiger Immobilien. Täglich erstellen wir maßgeschneiderte Anlagestrategien.